[Hiring] Senior Professional Monitoring, Pricing, Asset Allocation @Marble Headhunter

Role Description

Importante empresa se encuentra en la búsqueda de un Profesional Senior de Monitoreo, Pricing y Asset Allocation, responsable de fortalecer la capacidad corporativa de monitoreo, pricing y optimización del portafolio de crédito, asegurando un crecimiento rentable, controlado y alineado con el apetito de riesgo de la organización. Su propósito será garantizar que el crecimiento del negocio no solo se traduzca en una mayor colocación, sino en una mejor asignación del capital de riesgo, identificando oportunidades para crecer donde existe mayor rentabilidad, limitar la exposición donde el riesgo lo exige y anticipar ajustes antes de que la cartera se deteriore.

• Monitorear el desempeño de la cartera por distribuidora, producto, segmento, cosecha, nivel de riesgo y demás variables estratégicas.
• Participar en comités de cartera con las distribuidoras, presentando diagnósticos, alertas y recomendaciones para la toma de decisiones.
• Apoyar la gestión de una exposición potencial de hasta $12 billones en cupos de crédito.
• Analizar indicadores como mora, rodamiento, cosechas, provisiones, pérdida esperada, recaudo, refinanciaciones, castigos y rentabilidad del portafolio.
• Diseñar recomendaciones de pricing ajustado por riesgo, plazo, producto, segmento y apetito de riesgo.
• Liderar iniciativas de Asset Allocation, definiendo estrategias para priorizar el crecimiento, limitar la exposición y optimizar la asignación del portafolio.
• Trabajar bajo un modelo de gobierno matricial, interactuando con equipos corporativos, unidades regionales, filiales, franquicias y negocios distribuidos.

Qualifications

• Profesional en Economía, Ingeniería Industrial, Administración, Estadística, Matemáticas, Ciencia de Datos o carreras afines.
• Entre 5 y 8 años de experiencia profesional, con al menos 3 a 5 años en riesgo de crédito, monitoreo de cartera, pricing, gestión de portafolios o rentabilidad de crédito.
• Experiencia en el seguimiento estratégico de portafolios de crédito masivos.
• Conocimiento y experiencia en análisis de mora, cosechas, rodamiento, provisiones, recaudo, castigos, refinanciaciones, pérdida esperada y rentabilidad.
• Deseable experiencia en definición de apetito de riesgo, límites de exposición, asignación de cupos, pricing ajustado por riesgo y optimización de portafolios.

Requirements

• SQL intermedio.
• Excel avanzado.
• Análisis de cosechas y rodamiento de mora.
• Modelos de pérdida esperada (PD, LGD, EAD) y provisiones.
• Análisis de sensibilidad sobre variables como tasa, plazo, riesgo, pérdida, margen y colocación.
• Construcción de tableros ejecutivos e indicadores para comités de seguimiento.