[Hiring] Regional Compliance & Risk Management Director @Kashio

Role Description

Buscamos un/a Compliance & Risk Management Director / Senior Manager – Americas para liderar la estrategia regional de cumplimiento, gestión integral de riesgos y gobierno regulatorio de Kashio en un contexto de expansión acelerada. Este rol no está diseñado para actuar como la “policía del negocio”. Necesitamos un/a líder que funcione como business partner real: alguien que anticipe riesgos, proponga alternativas, diseñe controles prácticos y ayude a que Producto, Tecnología, Operaciones, Comercial, Marketing, Legal, Treasury y Finance ejecuten iniciativas de negocio dentro del marco normativo y con estándares robustos.

Misión del rol

Liderar la estrategia regional de Cumplimiento & Gestión Integral de Riesgos para habilitar el crecimiento acelerado de Kashio en LATAM y U.S., asegurando que la compañía escale con disciplina, cumplimiento normativo, controles efectivos y una cultura de riesgo moderna.

Tu misión será diseñar, profesionalizar y operar frameworks regionales de compliance, LAFT, ERM, terceros, auditoría y gobierno, encontrando siempre el “cómo sí” dentro de la ley, los valores de Kashio y las mejores prácticas aplicables a fintech, pagos y negocios regulados.

Lo que harás

• Diseñar, mejorar y ejecutar el programa regional de cumplimiento, asegurando consistencia regional y adaptación local por país.
• Liderar análisis regulatorios para nuevos países, productos, partners y modelos operativos, incluyendo readiness de market entry y product launch.
• Gobernar el programa regional AML/CTF/LAFT, incluyendo matrices de riesgo, apetito de riesgo, KYC, KYB, KYT, KYE, KYV, screening, PEP, sanciones, listas y trazabilidad de casos.
• Supervisar la gestión de operaciones inusuales o sospechosas y reportes regulatorios según jurisdicción, asegurando evidencia, confidencialidad y deber de reserva.
• Desarrollar y fortalecer el marco de compliance para verticales regulados, incluyendo gaming/gambling cuando aplique: licencias, reglas de operación, geofencing, límites, controles, promociones y marketing responsable.
• Establecer el programa de Responsible Gambling cuando corresponda: autoexclusión, límites, cooling-off, detección de patrones de riesgo, flujos de soporte y controles preventivos.
• Integrar cumplimiento, LAFT, fraude y riesgo operativo en el diseño de productos, procesos y controles bajo un enfoque compliance-by-design.
• Construir y operar un marco regional de Enterprise Risk Management (ERM), incluyendo categorías de riesgo, KRIs, risk registers, planes de mitigación y reporting ejecutivo.
• Diseñar controles críticos, monitorear su efectividad, coordinar pruebas, gestionar remediaciones y fortalecer el esquema de 1ra/2da línea de defensa de forma pragmática para una fintech en crecimiento.
• Liderar procesos de atención a reguladores, auditorías, due diligence de inversionistas, clientes, bancos, procesadores y partners estratégicos.
• Implementar un programa regional de Third-Party Risk Management (TPRM): due diligence, onboarding, cláusulas contractuales mínimas, monitoreo, SLAs, right-to-audit, seguridad y continuidad.
• Dirigir y desarrollar el equipo regional de compliance, risk y operaciones de cumplimiento, definiendo qué se centraliza, qué se localiza y cómo se asegura consistencia cross-country.

Impacto esperado

• Programa regional de compliance robusto, consistente y adaptable por jurisdicción.
• Actualización regulatoria oportuna y accionable para los países donde opera o planea operar Kashio.
• Reporting regulatorio on-time y cero fallas críticas.
• Programa LAFT investor-grade, con alertas de calidad, tiempos de investigación controlados y evidencia completa.
• Mayor madurez en gambling compliance, responsible gambling y marketing responsable cuando aplique al modelo de negocio.
• Reducción de hallazgos repetitivos y menores tiempos de remediación.
• Postura always-ready para auditorías, due diligence, data rooms, bancos, processors, inversionistas y reguladores.

Requerimientos de la posición

• Título universitario en Derecho, Administración, Economía, Contabilidad, Finanzas o carreras afines.
• Especialización deseable en compliance, riesgos, LAFT, auditoría, servicios financieros, fintech, pagos o regulaciones de gaming/gambling.
• 8+ años de experiencia en compliance, riesgos, control interno, auditoría, prevención LAFT o funciones similares.
• Experiencia ideal en fintech, banca, pagos, gaming/gambling, marketplaces regulados, tecnología con obligaciones fuertes o servicios financieros.
• Experiencia regional multi-país, con exposición a reguladores, auditorías, due diligence, bancos, processors o inversionistas.
• Experiencia diseñando programas, no solo operándolos: marcos, políticas, controles, métricas, matrices y modelos de gobierno.

Conocimientos técnicos requeridos

• Conocimiento de LAFT, KYC, KYB, KYT, KYE, KYV, PEP, sanciones, STR/SAR/ROS o reportes equivalentes por jurisdicción.
• Conocimiento de diseño de sistemas de cumplimiento, control interno, evaluación de riesgo operativo, legal, reputacional, financiero y tecnológico.
• Manejo de herramientas de monitoreo, gestión documental, evidencia, reportabilidad y seguimiento de remediaciones.
• Inglés avanzado requerido para interacción con U.S., partners, documentación, due diligence e inversionistas.

Qué te haría destacar

• Experiencia directa en fintech, PSP, adquirencia, medios de pago, banca digital o ecosistemas de pagos LATAM.
• Experiencia implementando compliance-by-design junto a Producto y Tecnología.
• Conocimiento práctico en gambling compliance, responsible gambling, marketing responsable y controles por jurisdicción.
• Experiencia liderando interacciones con reguladores, bancos, procesadores, inversionistas o auditorías complejas.
• Capacidad para influir a nivel Director/C-Level, hacer pushback constructivo y proponer alternativas viables.
• Mentalidad builder: crear frameworks, procesos y cultura moderna de cumplimiento en entornos de alto crecimiento.

Qué ofrecemos

• Reto regional de alto impacto: Liderarás una función crítica para la expansión de Kashio en múltiples jurisdicciones, con exposición directa al CFO y al liderazgo ejecutivo.
• Compliance como habilitador del negocio: Construirás una función moderna, pragmática y orientada a soluciones, no una capa burocrática desconectada de la operación.
• Entorno fintech en expansión: Trabajarás en una compañía que combina pagos, automatización financiera, datos, IA y crecimiento regional.
• Cultura de ownership y mejora continua: Valoramos la proactividad, el criterio ejecutivo, la integridad, la simplicidad y la capacidad de construir con velocidad y control.